委托委托协议

如果受托人或其会计编制支票,而代理人只在支票上签字, 这项措施可以被认为是部长级的. 如果官员签发一张支票,为牧场的牛购买干草, 如果是例行公事,就有可能是部长级决定. 如果代理人签发支票购买相邻的物业或对信托拥有的物业进行重大改进, 这很可能是为受托人保留的自由裁量权. 你是当地的银行家. 一对年长的夫妇是你们银行的长期客户. 他们有一笔不多的财产,为了避免继承的成本,他们设立了一个生活信托基金. 如果他们都签署为共同受托人, 他们能加上自己的女儿吗, 谁住在另一个州, 作为代管账户的联名人? 本文将简要讨论受托人可以授权的常见情况. 它还考虑到受托人在进行这种委托时应该注意什么,以及如何以降低受益人在途中的责任风险的方式进行委托. 什么时候允许委派? 简单地说, 德克萨斯州法律允许受托人将信托资产类似、情况类似的受托人会分配给第三方的任务和权力委托给第三方. 德州物权法规定:“受托人可以雇佣律师, 会计师, 代理, 包括投资代理, 以及管理信托资产所合理需要的经纪人.”泰克斯.

支持. 法典§113.018(a). 代理人是“合理必要的”,如果与信托相同类型的财产的合理所有人,并因与信托的原因相似的原因持有该财产寻求外部援助. Gerry W. Beyer,德克萨斯州遗产规划法规和评论714 (2015). 在房地产交易中授权, 受托人把权力委托给代理人是很常见的. 德州法律赋予受托人在这方面的特殊责任. 参见《bat365在线官网》§113.018(b)-(c)). 第三种可能影响受托人向代理人转移职责的法律是定义州法律允许的账户类型的法律. 法律可以定义帐户类型,例如帐户. 个人B, 公寓的账户, 有幸存者权利的账户, 方便账户, 按需付款帐户(死亡时支付), 代管账户或商业账户.

它还可以设置每种类型帐户所有者的权利. 例如, 法律可以允许为个人或联名账户增加便利签署人, 但不是托管账户. 与定向信托不同,定向信托将投资的控制权交给受托人以外的人.e., 投资委员会或顾问), 受托人委托受托人负责尽职调查投资顾问的选择和监督他们的表现. The task is delegated; not the risk. 除了, 所有获授权的信托基金将按照受托人文件和受托人及投资经理/顾问同意的投资政策声明的规定进行投资. 银行不应能够审计代管账户,以确定受托人或代理人是否正确履行其职责. 受托人最终决定哪些职能应该保留,哪些职能应该下放. 即使法院也无权干涉受托人的自由裁量权, 欺诈除外, 不当行为, 或者公然滥用判断.

银行如何保护自己? 首先,在允许非受托人行使银行权力时,银行应谨慎行事. 一般来说,只有受托人被授权代表信托行事. 即使是受益人也无权支配信托的资产. 因此,在向帐户添加代理时必须应用特殊验证. 银行应该需要法律授权来支持受托人将托管功能委托给代理人的权利. 另一位客户被任命为其父母不可撤销信托的受托人. 他有一份全职工作,但他的妻子主动提出帮助他处理行政事务. 他能把他妻子加到代管账户里作为方便签名者吗? 必须认真对待这三项活动中的每一项. 当选择一个代理人投资或管理信托房地产, 受托人应该面试多个候选人, 审查他们的建议, 考虑他们的资历, 并记录这个寻找候选人的过程,以供将来参考. 如果受托人选择家庭成员或密友管理信托资产, 或者随意选择一个人而不考虑其他潜在特工, 他们可能会因为违反了德州财产法的“谨慎投资者规则”而被起诉.见将军,特克斯. 支持. 第117条活体信托为信托职能的委托带来了独特的问题.

生前信托不被认为是国家的产物, 就像遗嘱信托或跨界信托一样. 它通常是为了管理家族资产而设立的, 因此,投资经纪人或房地产经纪人等专业知识可能不涉及. 信托资产可能不是特别复杂. 它们作为个人账户运作,直到这个人无法工作或死亡. 因为这个账户是私人性质的, 受托人可能希望将家庭成员添加到帐户中作为共同签署人. 然而, 增加家庭成员为共有人,可以赋予代理人对与信托经济利益不一致的信托资产的权利. 允许将便利签署人添加到个人帐户的法律要求可能不适用于代管帐户. 除了, 在丧失工作能力时, 受托人对代表的检查可能较少(或没有). 结果是, 一些银行发布的政策排除了可撤销或活托管账户的附加共同签署人或安慰签署人. 当然,寻求这种权威的第一个地方是信任的工具. 它是否授权或阻止代理人向代表授权? 其次,银行应该寻求受托人可以委托给代理人的法定权力.

一些州, 比如伊利诺伊州, 赋予受托人“不将涉及行使判断和自由裁量权的行为委托他人执行”的法律义务, 除非它们构成投资职能.“60 ilcs 5/5.1 (a). 一些国家确定了适合委派的专门知识的专门领域. 他们通常是律师, 会计师, 房地产中介, “信托资产管理合理需要的投资代理人和经纪人”.参见e.B. 特克斯. 支持. 法典§113.018(a). 一些国家还明确允许委托投资职能. 看到e.B.

特克斯. 支持. 法典§117.011. 然而, 在转移过程中, the syndic must exercise due diligence in the selection of the representative; determine the scope and conditions of the delegation of authority; and to regularly review the actions of the agent to monitor its execution and compliance with the conditions of delegation. 这些限制限制了代理人的权力范围,并要求受托人监督代理人的行为. 如果受托人做了这些事, 他或她不对顾问的决定对受益人或信托负责. 但是,请注意,这些规章制度并不授权代理人为信托设立银行. .

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